О чем эта страница
Если вы ввозите в США или вывозите из США валюту или иные «денежные инструменты» на сумму более $10,000 (экв.), вы обязаны подать отчёт FinCEN Form 105 (CMIR) офицеру CBP или онлайн до прибытия/вылета. Невыполнение — основание для изъятия средств и штрафов. Ниже — чёткие правила, кто и что декларирует, примеры и частые ошибки.
Содержание
Порог $10,000
Отчёт требуется, если на один случай перевозки сумма валюты/инструментов превышает $10,000 (эквивалент) при въезде, выезде, либо при получении из-за рубежа.
Кто обязан
Любое лицо, которое физически перевозит, отправляет почтой/карго или получает такие средства из-за рубежа. Обязанность распространяется и на того, кто «поручает/организует» перевозку.
Где оформить
Онлайн e-CMIR до поездки или бумажная форма у офицера CBP в порту въезда/выезда. Храните копию отчёта и подтверждение подачи.
Что считается «денежными инструментами»
| Относится к отчёту | Примеры | Не относится |
|---|---|---|
| Валюта | Наличные USD и иностранная валюта (банкноты/монеты, являющиеся законным платёжным средством) | Коллекционные монеты без номинала как «инвестиции» (не денежный инструмент по CMIR) |
| Путевые чеки | Любые traveler’s checks | — |
| Инструменты на предъявителя | Чеки, векселя, money orders на предъявителя; подписанные, но без указания получателя | Именные чеки/мани-ордеры с ограничительным индоссаментом |
| Получение средств из-за рубежа | Если вы получили физически >$10,000 из-за рубежа, требуется CMIR | Средства только на банковском счёте (без физической перевозки) |
Когда «складываются» суммы
- Семья/совместная поездка. При совместной декларации семьи суммы членов семьи суммируются.
- Один «кейс» транспортировки. Разделение суммы между участниками/местами багажа не освобождает от отчёта, если это единовременная перевозка.
- Несколько валют. Подсчёт — в USD-эквиваленте по курсу на дату перевозки.
Подача FinCEN Form 105 (CMIR): быстро
Шаг 1. Определите необходимость отчёта
Подсчитайте общий USD-эквивалент всех денежных инструментов и всех участников поездки (если декларируете совместно). Если >$10,000 — отчёт обязателен.
Шаг 2. Выберите способ
e-CMIR: заполните электронную форму до прибытия/вылета и сохраните подтверждение. Бумага: получите форму у CBP в порту въезда/выезда и заполните на месте.
Шаг 3. Укажите данные точно
ФИО, дата рождения, гражданство/страна проживания, маршрут, цель поездки, точная сумма и вид средств, происхождение/назначение, сведения об отправителе/получателе при почтовой/карго-перевозке.
Ключевые поля формы (ориентир)
| Поле | Что указать | Подсказка |
|---|---|---|
| Personal Information | ФИО, дата рождения, паспорт/страна, адрес в США (если есть), контакт | Данные должны совпадать с документами CBP |
| Amount & Type | Сумма в USD-эквиваленте и перечень инструментов (наличные/чеки/на предъявителя) | Для нескольких валют — конвертация по курсу на дату перевозки |
| Origin / Destination | Страна происхождения средств и страна назначения | Если везёте по поручению — укажите организацию/лицо |
| Purpose | Назначение средств (покупка, обучение, лечение и т. п.) | Кратко и правдиво |
Особые случаи
- Семья/домохозяйство. При совместной декларации суммы членов семьи суммируются. Если один член семьи несёт >$10,000 сам по себе — он заполняет отдельный CMIR вдобавок.
- Почта/карго. Если средства не сопровождают человека, CMIR подают до отправки/получения (или в установленный срок после получения). Храните трекинг-документы.
- Коммерческие перевозчики ценностей. Для инкассаторских/спецкомпаний действуют отдельные указания FinCEN (origin/destination, отправитель/получатель и др.).
- Получение наличных в США из-за рубежа. Получатель подаёт CMIR в срок, установленный инструкцией формы.
- Банковские переводы/счета. Без физической перевозки наличности/инструментов CMIR не подаётся.
- Криптовалюта. Сама по себе не относится к «денежным инструментам» CMIR, если нет физического носителя «на предъявителя».
Мини-чек-лист перед поездкой
- Проверьте общий USD-эквивалент (включая всех участников и все инструменты).
- Если превышает порог — заполните e-CMIR заранее и сохраните подтверждение.
- Держите средства доступны для осмотра CBP.
- Подготовьте подтверждение происхождения средств (выписки, договоры, чеки).
Ответственность и что делать при изъятии
Гражданско-правовые последствия
CBP может изъять всю сумму, если отчёт не подан, подан неполно или с ложными данными. Возможны штрафы и издержки на оспаривание.
Уголовная ответственность
При умышленном уклонении возможны обвинения по нормам BSA/Титул 31 (ложные сведения/сокрытие). Практика зависит от обстоятельств.
Если деньги изъяли
Получите документы CBP, сроки и инструкции. Дальше: петиция об освобождении (petition), административное/судебное оспаривание. Храните копию CMIR, билеты, подтверждения происхождения.
Частые вопросы
Нужно ли декларировать деньги на банковском счёте? Нет, CMIR касается физической перевозки наличности/денежных инструментов. Банковские переводы не подпадают.
Что с криптовалютой? Крипто сама по себе не является «денежным инструментом» CMIR. Но носители стоимости на предъявителя (чек/ваучер/карта) подпадают.
Семья: $5,000 + $4,000 + $3,000? При совместной декларации семьи суммы суммируются — отчёт обязателен.
Получаю посылку с наличными >$10,000 в США. Получатель подаёт CMIR в установленный инструкцией срок.
Есть ли лимит суммы при подаче отчёта? Нет, лимита нет. Важны полнота/правдивость данных и подтверждаемое происхождение средств.
Официальные источники (кликабельные)
- Электронная подача CMIR (FinCEN 105, CBP): https://fincen105.cbp.dhs.gov/
- eCFR — 31 CFR §1010.340 (CMIR): https://www.ecfr.gov/.../1010.340
- U.S. Code — 31 U.S.C. §5316: https://www.govinfo.gov/.../sec5316
- CBP — Money & Monetary Instruments (Know Before You Go): https://www.cbp.gov/.../currency
- FinCEN — CMIR/руководства для перевозчиков: https://www.fincen.gov/
Материал носит информационный характер и не заменяет индивидуальную консультацию. Перед поездкой сверяйтесь с действующими версиями eCFR/CBP/FinCEN.
