Про що ця сторінка
Якщо ви ввозите до США або вивозите із США готівку чи інші «грошові інструменти» на суму понад $10,000 (в еквіваленті USD), потрібно подати FinCEN Form 105 (CMIR) офіцеру CBP або електронно до прибуття/вильоту. Неподання може призвести до вилучення коштів та штрафів. Нижче — правила, кого це стосується, що саме декларувати, приклади й типові помилки.
Зміст
Поріг $10,000
Звіт потрібен, якщо одночасно загальна сума перевищує $10,000 під час в’їзду, виїзду або отримання коштів з-за кордону.
Хто зобов’язаний
Будь-яка особа, яка фізично перевозить, надсилає поштою/карго або отримує такі кошти з-за кордону. Обов’язок також поширюється на того, хто організовує перевезення.
Де подати
e-CMIR онлайн до поїздки або паперова форма у офіцера CBP в пункті в’їзду/виїзду. Збережіть копію/підтвердження.
Що вважається «грошовими інструментами»
| Підлягає звіту | Приклади | Не підлягає |
|---|---|---|
| Валюта | Готівка в USD та іноземна валюта (банкноти/монети, що є законним платіжним засобом) | Колекційні монети/зливки без статусу законного платіжного засобу (інвестиції, не CMIR-інструменти) |
| Дорожні чеки | Будь-які traveler’s checks | — |
| Інструменти на пред’явника | Чеки, прості векселі, money orders на пред’явника; підписані без зазначення отримувача | Іменні чеки/мани-ордери з обмежувальним індосаментом |
| Отримання з-за кордону | Якщо ви фізично отримали >$10,000 з-за кордону — потрібен CMIR | Кошти лише на банківському рахунку (без фізичного перевезення) |
Коли суми «складаються»
- Сім’я/домогосподарство. За спільної декларації суми членів домогосподарства підсумовуються.
- Одна подія перевезення. Розподіл готівки між людьми/сумками не звільняє від звіту, якщо це одна «одночасна» перевозка.
- Кілька валют. Конвертуйте в USD за курсом на дату перевезення.
Швидке подання: FinCEN Form 105 (CMIR)
Крок 1. Переконайтесь, що звіт потрібен
Підсумуйте еквівалент у USD усіх інструментів і всіх учасників спільної декларації. Якщо >$10,000 — CMIR обов’язковий.
Крок 2. Оберіть спосіб подання
e-CMIR: заповніть онлайн до прибуття/вильоту та збережіть підтвердження. Паперова форма: отримайте у CBP в пункті перетину та заповніть на місці.
Крок 3. Внесіть точні дані
ПІБ, дата народження, громадянство/резиденство, маршрут, мета поїздки, точна сума й тип інструментів, походження/призначення коштів, відправник/отримувач для пошти/карго.
Ключові поля (орієнтир)
| Поле | Що вказати | Порада |
|---|---|---|
| Personal Information | ПІБ, дата народження, паспорт/країна, адреса в США (якщо є), контакти | Має збігатися з документами, що подаєте CBP |
| Amount & Type | Загальна сума в USD-еквіваленті та типи (готівка/чеки/інструменти на пред’явника) | Для кількох валют — конвертація на дату перевезення |
| Origin / Destination | Країна походження коштів і країна призначення | Якщо перевозите за дорученням — зазначте особу/організацію |
| Purpose | Мета використання (купівля, навчання, лікування тощо) | Коротко і правдиво |
Особливі випадки
- Сім’я/домогосподарство. За спільної декларації суми членів підсумовуються. Якщо хтось окремо несе >$10,000 — він заповнює додатковий CMIR.
- Пошта/карго. Якщо кошти не супроводжує особа, CMIR подають до відправлення/отримання (або в строк для отримувача). Зберігайте трекінг-документи.
- Перевізники цінностей. Для інкасаторських/спеціалізованих компаній діють окремі вказівки FinCEN (origin/destination, shipper/consignee тощо).
- Отримання готівки в США. Отримувач подає CMIR у строк, визначений інструкцією форми.
- Банківські перекази/рахунки. Без фізичного перевезення валюти/інструментів CMIR не подається.
- Криптовалюта. Сама по собі не є CMIR-«грошовим інструментом», якщо немає фізичного носія «на пред’явника».
Міні-чек-лист перед поїздкою
- Розрахуйте загальний USD-еквівалент (усі учасники та інструменти).
- Якщо понад поріг — подайте e-CMIR заздалегідь і збережіть підтвердження.
- Тримайте кошти доступними для огляду CBP.
- Візьміть докази законного походження (виписки, договори, чеки).
Відповідальність і дії у разі вилучення
Цивільно-правові наслідки
CBP може вилучити всю суму, якщо CMIR не подано, подано неповно або з неправдивими даними. Можливі штрафи та витрати на оскарження.
Кримінальні ризики
У разі умисного ухилення можливі звинувачення за BSA/Title 31 (неправдиві відомості/приховування). Результат залежить від обставин.
Якщо відбулося вилучення
Отримайте документи CBP, строки та інструкції. Варіанти: петиція про пом’якшення/повернення, адміністративне чи судове оскарження. Зберігайте копію CMIR, квитки, докази походження.
Поширені запитання
Чи треба декларувати гроші на банківському рахунку? Ні. CMIR стосується лише фізичного перевезення готівки/грошових інструментів.
Що з криптовалютою? Сама по собі криптовалюта не є CMIR-«грошовим інструментом». Однак носії вартості «на пред’явника» (ваучери/картки/чеки на пред’явника) — так.
Сім’я несе $5,000 + $4,000 + $3,000? За спільної декларації суми підсумовуються — CMIR обов’язковий.
Отримую посилку з >$10,000 у США. Отримувач подає CMIR у строк, визначений інструкцією форми.
Чи є обмеження суми, якщо подаю звіт? Ні, верхньої межі немає. Головне — точність даних і підтверджене походження коштів.
Офіційні джерела (клікабельні)
- e-CMIR (FinCEN 105, CBP): https://fincen105.cbp.dhs.gov/
- eCFR — 31 CFR §1010.340 (CMIR): https://www.ecfr.gov/.../1010.340
- U.S. Code — 31 U.S.C. §5316: https://www.govinfo.gov/.../sec5316
- CBP — Money & Monetary Instruments: https://www.cbp.gov/.../currency
- FinCEN — настанови та форми: https://www.fincen.gov/
Інформаційний матеріал, не є юридичною порадою. Перед поїздкою перевіряйте актуальні вимоги CBP/FinCEN/eCFR.
